Binance mencapai pencucian uang dan investigasi penipuan pajak

Sementara Uni Eropa mendorong euro digital untuk melawan dominasi Stablecoin yang didukung dolar AS, administrasi Trump menggandakan kebijakan yang memperkuat posisi dolar dalam aset digital. Pada saat yang sama, Binance, pertukaran cryptocurrency terbesar di dunia, menghadapi tantangan hukum baru di Prancis atas tuduhan pencucian uang dan penipuan pajak.

Binance menghadapi tantangan hukum baru di Prancis di tengah pengawasan yang lebih luas di seluruh UE

Pertukaran cryptocurrency terbesar di dunia, Binance, mendapati dirinya sekali lagi di pusat investigasi hukum dan peraturan ketika otoritas Prancis meluncurkan penyelidikan atas tuduhan pencucian uang dan penipuan pajak. Tantangan terbaru ini menambah pengawasan pemasangan yang dihadapi platform dari pemerintah di seluruh dunia dalam beberapa tahun terakhir.

Pada 28 Januari, pihak berwenang Prancis dilaporkan membuka penyelidikan Binance atas kecurigaan pencucian uang yang terkait dengan perdagangan narkoba, serta penipuan pajak. Probe ini mencakup periode dari 2019 hingga 2024 dan melampaui Prancis untuk mencakup semua negara anggota Uni Eropa.

Ini bukan pertemuan pertama Binance dengan regulator Prancis. Perusahaan telah di bawah pengawasan di negara ini sejak tahun 2022, terutama karena tindakan yang tidak cukup mengetahui langkah -langkah pelanggan Anda (KYC). Otoritas Prancis telah menimbulkan kekhawatiran atas kemampuan pertukaran untuk memantau dan mencegah potensi kegiatan pencucian uang – tema yang berulang dalam tantangan peraturan global Binance.

Menanggapi perkembangan terakhir ini, juru bicara Binance menggambarkan penyelidikan sebagai bagian dari penyelidikan hukum yang sedang berlangsung yang berasal dari tahun -tahun yang lalu. “Binance sangat kecewa mengetahui bahwa Junalco, divisi Paris dari Kantor Jaksa Penuntut Umum Prancis, telah mengambil keputusan untuk merujuk masalah ini, yang berusia beberapa tahun, ke pengadilan Prancis untuk penyelidikan lebih lanjut,” kata juru bicara itu.

Saat mengungkapkan kekecewaan, Binance dengan tegas membantah tuduhan itu dan bersumpah untuk menentang tuduhan itu dengan penuh semangat. Pertukaran menekankan komitmennya untuk meningkatkan kepatuhan dan menjaga keselamatan dan keamanan para penggunanya.

Investigasi di Perancis hanyalah satu bab dalam pertempuran hukum Binance yang sedang berlangsung di seluruh dunia. Antara tahun 2021 dan 2025, Binance menghadapi pengawasan peraturan di setidaknya 10 negara, dengan tuduhan mulai dari pelanggaran undang-undang anti pencucian uang (AML) hingga beroperasi tanpa lisensi yang tepat.

Dari tahun 2023 hingga 2024, pertukaran itu bertentangan dengan regulator di enam negara, termasuk Australia, Belgia, Kanada, India, Nigeria, dan Amerika Serikat. Kasus yang paling menonjol terjadi di AS, di mana Binance menyetujui penyelesaian $ 4,3 miliar yang memecahkan rekor dengan pemerintah pada tahun 2023. Penyelesaian tersebut membahas tuduhan melanggar peraturan AML dan berfungsi sebagai pemancar uang yang tidak terdaftar.

CEO Binance Richard Teng mengakui bahwa perusahaan mengalami “kesenjangan dalam kepatuhan” karena dengan cepat meningkatkan operasinya. Sejak awal sebagai tim kecil beranggotakan enam, Binance telah tumbuh menjadi raksasa global, melayani lebih dari 166 juta pengguna pada akhir 2023. Teng menyebut masalah kepatuhan ini sebagai “historis,” menekankan bahwa dana pengguna dan keamanan tetap menjadi yang teratas Prioritas untuk platform.

Upaya untuk membangun kembali kepercayaan: perbaikan dan ekspansi kepatuhan

Menanggapi tantangan peraturan yang meningkat, Binance telah mengambil langkah -langkah signifikan untuk memperkuat infrastruktur kepatuhannya. Pada November 2024, pertukaran telah memperluas tim kepatuhannya menjadi 645 karyawan penuh waktu, menandai peningkatan 34% dalam jumlah jumlah karyawan. Investasi ini merupakan bagian dari strategi Binance yang lebih luas untuk menyelaraskan dengan standar regulasi global dan membangun kembali kepercayaan dengan pengguna dan otoritas.

Perusahaan juga telah menerapkan protokol anti pencucian uang yang ketat, yang diklaim telah diakui oleh lembaga-lembaga terkemuka seperti Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FINCEN), Departemen Kehakiman AS, dan Kantor Pengendalian Aset Luar Negeri (OFAC). Juru bicara Binance menyoroti kemajuan ini sebagai bukti dari “komitmen intensifnya terhadap kepatuhan peraturan” dan “transformasi yang sedang berlangsung” sejak pemukiman AS 2023.

Terlepas dari upaya ini, pertukaran terus menghadapi keraguan dari regulator dan pemerintah di seluruh dunia. Investigasi Prancis menyoroti sorotan pada kesulitan yang dihadapi Binance dalam mengatasi sejarah peraturannya yang bermasalah, bahkan ketika ia bekerja untuk menunjukkan komitmennya terhadap kepatuhan dan transparansi.

Masalah hukum terbaru Binance di Prancis datang pada saat industri cryptocurrency bergulat dengan meningkatnya pengawasan peraturan di seluruh dunia. Pemerintah sedang memperketat pengawasan mereka terhadap aset digital, didorong oleh kekhawatiran atas penggunaannya dalam kegiatan ilegal seperti pencucian uang, penggelapan pajak, dan penipuan.

Saat Binance memproses miliaran dolar dalam volume perdagangan harian – lebih dari $ 21 miliar pada 27 Januari saja, menurut Co Ringecko—S tetap di bawah mikroskop sebagai pemimpin di ruang crypto. Keunggulan dan skalnya menjadikannya target utama bagi regulator yang ingin menegakkan aturan yang lebih ketat pada industri.

Sementara Binance terus menolak tuduhan dan menekankan kemajuan kepatuhannya, hasil dari investigasi ini kemungkinan akan membentuk masa depan pertukaran dan perannya dalam ekosistem cryptocurrency yang berkembang.

Untuk saat ini, Binance menghadapi tindakan penyeimbang yang berbahaya: menavigasi tantangan hukum, mengatasi masalah peraturan, dan mempertahankan kepercayaan dari basis pengguna yang besar – semuanya sambil terus beroperasi sebagai pertukaran cryptocurrency terbesar di dunia.

Perintah Eksekutif Trump tentang Keuangan Digital Meningkatkan Kekhawatiran Uni Eropa Atas Dominasi Dolar

Dalam berita lain, pertempuran geopolitik yang sedang berlangsung atas teknologi keuangan digital telah meningkat ketika Perintah Eksekutif Presiden AS Donald Trump (EO) tentang “memperkuat kepemimpinan Amerika dalam teknologi keuangan digital” meningkatkan alarm di Uni Eropa. Perintah itu, yang bertujuan untuk meningkatkan dominasi dolar AS melalui promosi stablecoin yang didukung dolar, telah mendorong para pembuat kebijakan Eropa untuk menggandakan pengembangan euro digital sebagai penyeimbang.

Selama Konferensi ILF ke -13 tentang Masa Depan Sektor Keuangan di Frankfurt pada 24 Januari, Bank Sentral Eropa (ECB) Anggota Dewan Eksekutif Piero Cipollone menekankan perlunya respons Eropa terhadap kenaikan global Stablecoin yang didukung dolar. Cipollone mencatat bahwa dolar AS Stablecoin saat ini menyumbang 97% dari pasar Global Stablecoin, senilai $ 215 miliar, menurut Coingecko. Ketergantungan yang luar biasa pada aset yang didukung dolar ini telah menjadi perhatian kritis bagi otonomi keuangan dan strategis Eropa.

Cipollone juga menyentuh ketergantungan Eropa pada skema kartu internasional, yang menyelesaikan lebih dari 60% pembayaran kartu di UE. Selain itu, pembayaran aplikasi seluler di Eropa telah tumbuh secara signifikan, naik dari 1% saham transaksi pembayaran ritel pada 2019 menjadi 9% pada tahun 2024.

Perintah eksekutif Presiden Trump menunjukkan komitmen pemerintah AS untuk memperkuat dominasi dolar AS dalam sistem keuangan global. Dengan mempromosikan stablecoin yang sah dan sah dan sah, administrasi Trump bertujuan mengeras Kedaulatan dolar di era digital.

“Memperkuat kepemimpinan Amerika dalam teknologi keuangan digital sangat penting bagi masa depan ekonomi bangsa kita,” kata ketertiban eksekutif. “Ini termasuk tindakan untuk memastikan keunggulan global dolar AS melalui pertumbuhan stablecoin.”

Namun, EO mengambil sikap perusahaan terhadap mata uang digital bank sentral. Ini melarang penerbitan dan sirkulasi CBDC di Amerika Serikat, suatu langkah yang sangat kontras dengan pendekatan UE. Analis menyarankan larangan ini adalah keputusan strategis untuk mempertahankan status dolar sebagai mata uang cadangan dunia sambil mengekang pengembangan mata uang digital yang bersaing secara global.

Dukungan agresif administrasi Trump untuk Stablecoin yang didukung dolar telah menempatkan Uni Eropa dalam posisi yang berbahaya. Seruan Cipollone untuk euro digital mencerminkan kekhawatiran yang lebih luas bahwa dominasi dolar AS di pasar Stablecoin dapat mengikis kemandirian finansial Eropa. Dengan meluncurkan CBDC, ECB bertujuan untuk melindungi akses warga negara Eropa ke uang bank sentral dan mempertahankan peran bank -bank Eropa dalam sistem keuangan.

Cipollone juga menyoroti risiko sistem keuangan global yang terfragmentasi, memperingatkan bahwa dominasi dolar AS Stablecoin dapat membuat Eropa rentan terhadap guncangan ekonomi eksternal.

Tarik-menarik strategis perang

Strategi administrasi Trump untuk mempromosikan Stablecoin yang didukung dolar dan memblokir pengembangan CBDC secara luas dipandang sebagai langkah untuk mempertahankan kekuatan ekonomi dan geopolitik AS. Pakar hukum David Lesperance menyarankan bahwa perintah eksekutif kurang tentang menumbuhkan inovasi dan lebih banyak tentang melestarikan dominasi dolar.

“Dalam perintah eksekutif crypto, pernyataan luas dimaksudkan untuk menempatkan AS di garis depan pengembangan aset dan infrastruktur keuangan digital,” kata Lesperance dalam sebuah wawancara. “Namun, dukungan itu berakhir jika salah satu dari perkembangan itu mengancam USD sebagai mata uang cadangan dunia.”

Lesperance berspekulasi bahwa Trump mungkin menggunakan leverage ekonomi AS, seperti ancaman tarif, untuk menekan UE dan ekonomi lain untuk mengadopsi larangan serupa pada CBDC. Langkah seperti itu dapat menghambat upaya global untuk mengembangkan mata uang digital alternatif, meninggalkan dolar AS sebagai pemimpin yang tidak terbantahkan dalam lanskap keuangan digital.

Persaingan yang berkembang antara euro digital dan dolar AS Stablecoin menyoroti perjuangan yang lebih luas untuk dominasi di masa depan keuangan. Sementara pemerintahan Trump berupaya untuk mengakar supremasi dolar, Uni Eropa bertaruh pada euro digital untuk mengamankan kemandirian finansial dan mempertahankan pengaruh global.

Saat perdebatan terungkap, taruhannya tinggi. Hasilnya tidak hanya akan membentuk lintasan teknologi keuangan digital tetapi juga mendefinisikan kembali keseimbangan kekuatan ekonomi antara AS dan UE. Untuk saat ini, dunia mengawasi dengan cermat karena dua blok ekonomi terbesar menavigasi persimpangan kritis ini dalam evolusi uang.